Πολιτική Καταπολέμησης Ξεπλύματος Χρήματος (AML) – Browinner Casino

Το Browinner Casino (casino-browinner.gr), αδειοδοτημένο από την Anjouan και ενεργό από το 2025, δεσμεύεται για την πλήρη συμμόρφωση με τους διεθνείς κανονισμούς για την Καταπολέμηση Ξεπλύματος Χρήματος (Anti-Money Laundering – AML) και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας (CTF). Η παρούσα πολιτική, ενημερωμένη για το έτος 2026, περιγράφει τις διαδικασίες, τα μέτρα και τις υποχρεώσεις που εφαρμόζουμε για τη διασφάλιση ενός ασφαλούς και νόμιμου περιβάλλοντος παιχνιδιού για όλους τους παίκτες μας στην Ελλάδα.

1. Εισαγωγή και Σκοπός

Η πολιτική AML του Browinner έχει ως στόχο την πρόληψη, τον εντοπισμό και την αναφορά κάθε ύποπτης δραστηριότητας που σχετίζεται με τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Ως αδειοδοτημένος πάροχος τυχερών παιχνιδιών, εφαρμόζουμε αυστηρές διαδικασίες ελέγχου που ευθυγραμμίζονται με τις διατάξεις της Anjouan Gaming Authority, καθώς και με τις διεθνείς πρακτικές FATF.

2. Νομικό Πλαίσιο

Η πολιτική μας βασίζεται στις ακόλουθες αρχές και κανονισμούς:

Συστάσεις της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF)
Οδηγίες της Ευρωπαϊκής Ένωσης για την Καταπολέμηση Ξεπλύματος Χρήματος (5η και 6η Οδηγία AMLD)
Όροι αδειοδότησης της Anjouan
Διεθνείς κυρώσεις και λίστες απαγορευμένων προσώπων

3. Διαδικασία Γνώρισε τον Πελάτη σου (KYC)

Όλοι οι παίκτες του Browinner Casino υποχρεούνται να υποβληθούν σε διαδικασία επαλήθευσης ταυτότητας (KYC) πριν από την πραγματοποίηση αναλήψεων. Τα απαιτούμενα έγγραφα περιλαμβάνουν:

Έγκυρο έγγραφο ταυτότητας (διαβατήριο, ταυτότητα ή δίπλωμα οδήγησης)
Αποδεικτικό διεύθυνσης (λογαριασμός κοινής ωφελείας ή τραπεζική κατάσταση τελευταίων 3 μηνών)
Αποδεικτικό μέσου πληρωμής που χρησιμοποιήθηκε για την κατάθεση
Επιπλέον αποδεικτικά πηγής κεφαλαίων όπου απαιτείται

Η ελάχιστη κατάθεση στο Browinner είναι μόλις 1 ευρώ, ωστόσο ακόμη και σε μικρές συναλλαγές διατηρούμε την πλήρη συμμόρφωση με τις διαδικασίες AML.

4. Παρακολούθηση Συναλλαγών

Όλες οι συναλλαγές που πραγματοποιούνται στην πλατφόρμα casino-browinner.gr παρακολουθούνται σε πραγματικό χρόνο μέσω εξειδικευμένων συστημάτων ανίχνευσης. Οποιαδήποτε ύποπτη δραστηριότητα, όπως:

Ασυνήθιστα μεγάλες ή συχνές καταθέσεις
Πολλαπλές μέθοδοι πληρωμής από διαφορετικές χώρες
Προσπάθειες ανάληψης χωρίς ουσιαστική δραστηριότητα παιχνιδιού
Χρήση μέσων πληρωμής τρίτων προσώπων

αναφέρεται άμεσα στο τμήμα Συμμόρφωσης και ενδέχεται να οδηγήσει σε αναστολή λογαριασμού και ενημέρωση των αρμόδιων αρχών.

5. Αξιολόγηση Κινδύνου

Το Browinner εφαρμόζει προσέγγιση βάσει κινδύνου (Risk-Based Approach), κατηγοριοποιώντας τους παίκτες σε επίπεδα χαμηλού, μεσαίου και υψηλού κινδύνου. Για τους παίκτες υψηλού κινδύνου ή τα Πολιτικώς Εκτεθειμένα Πρόσωπα (PEPs), εφαρμόζονται ενισχυμένα μέτρα δέουσας επιμέλειας (Enhanced Due Diligence – EDD).

6. Τήρηση Αρχείων

Όλα τα δεδομένα των παικτών, τα έγγραφα KYC και τα αρχεία συναλλαγών διατηρούνται με ασφάλεια για περίοδο τουλάχιστον 5 ετών μετά τη λήξη της επιχειρηματικής σχέσης, σύμφωνα με τις διεθνείς υποχρεώσεις τήρησης αρχείων.

7. Εκπαίδευση Προσωπικού

Όλοι οι υπάλληλοι του Browinner λαμβάνουν τακτική εκπαίδευση σχετικά με τις διαδικασίες AML/CTF, την αναγνώριση ύποπτων συναλλαγών και τις υποχρεώσεις αναφοράς. Η εκπαίδευση ενημερώνεται ετησίως ώστε να ανταποκρίνεται στις εξελισσόμενες απειλές και κανονιστικές αλλαγές.

8. Υπεύθυνος Συμμόρφωσης (MLRO)

Ο Browinner έχει διορίσει εξειδικευμένο Υπεύθυνο Αναφοράς Ξεπλύματος Χρήματος (Money Laundering Reporting Officer – MLRO), ο οποίος είναι αρμόδιος για την εφαρμογή της πολιτικής AML, την αξιολόγηση ύποπτων δραστηριοτήτων και την επικοινωνία με τις αρμόδιες αρχές.

9. Απαγορευμένες Δραστηριότητες

Απαγορεύεται αυστηρά η χρήση της πλατφόρμας Browinner για:

Ξέπλυμα χρήματος ή χρηματοδότηση τρομοκρατίας
Χρήση κλεμμένων ή πλαστών μέσων πληρωμής
Δημιουργία πολλαπλών λογαριασμών
Συναλλαγές που δεν σχετίζονται με πραγματικό παιχνίδι

10. Συνεργασία με Αρχές

Το Browinner συνεργάζεται πλήρως με όλες τις αρμόδιες ρυθμιστικές και διωκτικές αρχές, παρέχοντας τις απαραίτητες πληροφορίες όταν αυτό απαιτείται από τη νομοθεσία. Διατηρούμε το δικαίωμα να παγώσουμε λογαριασμούς και κεφάλαια όπου υπάρχει εύλογη υποψία παράνομης δραστηριότητας.

11. Ενημερώσεις Πολιτικής

Η παρούσα πολιτική AML ενημερώνεται τακτικά για να αντικατοπτρίζει αλλαγές στη νομοθεσία και τις βέλτιστες πρακτικές. Η τελευταία αναθεώρηση πραγματοποιήθηκε το 2026. Συνιστούμε στους παίκτες να ελέγχουν περιοδικά την παρούσα σελίδα.

12. Επικοινωνία

Για οποιαδήποτε ερώτηση σχετικά με την πολιτική AML του Browinner Casino, μπορείτε να επικοινωνήσετε με το τμήμα Συμμόρφωσης μέσω της επίσημης ιστοσελίδας casino-browinner.gr. Η ομάδα μας είναι διαθέσιμη να παράσχει διευκρινίσεις και υποστήριξη σχετικά με τις διαδικασίες επαλήθευσης και συμμόρφωσης.